如何避免香港银行账户被关，看完这篇的人都安

发布日期：2018-04-02 16:55 来源：未知

由于2017年香港加入CRS，香港政府加大了对反洗钱反恐怖主义的打击力度，导致香港主流银行离岸公司开户作业特别严格特别困难，以往香港银行对大陆人士的香港公司持欢迎开户的态度目前也彻底改变了。17年5月份，汇丰，恒生，中银香港，华侨永亨星展银行等香港本土主流银行开始对客户展开了尽责调查，关闭大量税务信息不全或者无法提供审计报告的公司，大量大陆人持有的香港公司被误伤，这里也牵涉到非法代理公司一直用0申报的方式虚报香港公司流水，惹怒了香港税务机构，提醒已有银行账户的公司，好好珍惜现有的银行账户资源，为能更好地帮助您管理离岸公司账户，德利丰高级离岸顾问Candy整理出了一套详细管理方法：

香港各大银行内部都推行以行政原因关闭不活跃账户，避免有限的银行资源浪费。

1、常常登陆网银（最好每月坚持至少1次）以免网银无法运用；
2、银行会有清空“僵尸”账户（即银行里边总资金低于HKD5万或不常常活动的账户）和反洗暗仓（银行会不定期地要求供给短期内的账务《核数师陈述》，以证明公司资金进出来往的合法性）。详细管理方法如下：
①.主张账户余额坚持在5万HKD以上；
②.日常与银行进出有关的原始单据，如购销发票等都请稳当保管，以备及时做账审计报税。

③.回绝大笔资金当日转入账户当日转出，最好是停放三天以上转出，若十分急需，可通过分笔转出.
④.尽量防止整存整取，防止和中东地区、越南、缅甸等涉嫌军械、毒品买卖的国家走账。

3、香港银行会检查某一日或某段时间内的买卖状况，如问询买卖有关用途意图及所附单据等状况，这种状况主张按公司的实际状况回复，但请避开洗暗仓的嫌疑，公司来往款项合法合理即可。
4、年买卖额超越HKD200万以上的账户，会被银行列为要点检查对象，如不能及时供给《审计报告》，将会遭到银行审阅或封闭账户。
详细处理方法如下：
(1) 每年准时做账审计；
(2) 如之前从未做账审计，需赶快做账审计把《核数师报吿》补上。
5、网银上每个月都会下发账户的月结流水，也称之为银行月结单，此单据是公司做账审计最为重要的一份材料。一般网银上可以保存近半年或一年的月结单（各银行规则不同），建议现在都下载起来以防往后做账审计备用。如果单独向银行请求调取是需要50HKD/份的，还望客户朋友们提前准备，节省不必要浪费的费用。

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