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CRS到来,大量离岸账户被注销

发布日期:2017-09-12 18:09 来源:未知

 
离岸账户被催销户
 

 

 

自2016年下半年以来,各大外贸论坛接连不断爆出离岸账户被大批量注销的消息。


这也是CRS全球征税以来,国内大范围离岸账户人群第一次面临这样的危机。
目前,国内四大OSA账户全面的销户,没有国内关联公司的基本上都逃不了被销户的命运。

最近也有不少外贸小伙伴反馈,银行在严查境外汇款的同时,浦发、平安、招商、交通等几间银行都开始加速清理离岸账户。
钱先生十几年前就开始做外贸生意。一直以来使用工商银行来做交易。2017年2月,他的工商离岸账户收到一笔发货地和汇款地不同的美金账款,结果这笔美金直接被银行挂帐,并要求他注销账户。
金先生做外贸SOHO六年,注册的香港离岸公司,国内浦发银行离岸账户,最近银行频频打电话过来催销户,并说如果离岸账户若需保留,不仅要关联在岸公司,还需日均USD 5W 存款,年均结算USD100W以上。金先生不想把流动存款压到账户里,所以注销了用了4年的账户。

 

 

 

 

 
德利丰专家提醒:
 

 

 

德利丰温馨提示有香港公司账户的企业客户:

 

最近香港各大银行对离岸账户审查严格,香港账户目前都在清理小客户以及不活跃账户,请大家及时登陆网银查询账户是否可用,且保证银行账户有一定存款。若每月没有资金款项进入进出,也请登陆网银3-5次左右。如有收到邮件需要更新资料的,请及时处理,以免冻结账户使用。核查做账审计的,请及时安排,以免造成罚款。

 

 

据经济合作与发展组织(OECD)在G20峰会期间发布的税收报告显示,目前CRS进度比预期还要快速,首轮国家间信息交换已在今年9月份完成,交换国家数量超过50个,其余国家将在2018年进行第二次交换。

 

目前,大量注册在CRS交换辖区,且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户。如果想要继续保留原有账户,就需要满足银行对离岸账户的相关要求,否则都躲不开被销户的命运。

 

201710月已到,距离20189月实施的金融账户涉税信息自动交换标准还有不到一年的时间,各外贸企业应该根据自身及企业的情况,寻求专业意见,依据法律合规搭建系统化离岸架构,合理规避企业及个人税务风险。

 

 

 
CRS究竟何方神圣?
 

 

 

CRS全称COMMON REPOTING STANDARD,译为“共同申报准则”。2014年,经合组织(OECD)发布了《金融账户涉税信息自动交换标准》,标准中即包含CRE,大致可概括为签署国间相互披露对方国家公民在本国的经济财产情况,以提升税收透明度和打击跨境逃脱。

即将被交换的信息包括

 

一句话概括,您所有海外金融账户信息,将向中国税务机关公开

 

 

 
不要再做零报税
 

 

 

以在香港注册离岸公司为例,报税分为零申报做帐审计两种方式。要合法零报必须满足以下条件:

  • 公司成立后无任何经营

  • 银行帐户没有任何资金进出

  • 没有以该公司名义购买任何物业

 

很多人在有离岸帐户且该帐户有资金进出的情况下依然坚持在做零申报。因为做零申报一般代理都是税务申报时候填写0,且操作简单,只需要代理出一份证明即可。但近两年来,政府挨个公司进行检查,力度非常之大,一旦查到不符合标准的企业做零申报,查到就要被关门。

 

因为CRS反映的是个人最终所得,若无公司账目,还有可能会被国家强制评税。而且瞒税是一项刑事责任。所有报税表均附有声明书,报税人士必须签署证实所申报的资料全属真实准确及并无遗漏。凡于报税表内少报/漏报利润或收入,或提供错误资料,均属违法。

 

因此,对于投资者来说,想通过离岸账户来规避CRS全球征税,操作一定要合法和规范,每个人的资产情况不一样,应对方法也不尽相同,应寻求专业机构,根据自身的资产情况和需求,合法、规范地制定出资产优化方案,保护海外资产私密性,解决个人税务风险。

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